Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Какими способами можно проверить компанию на банкротство». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Случается и так, что учредители или руководители планируют ликвидировать компанию при наличии у нее долгов, погасить которые не представляется возможным. Для таких ситуаций создана упрощенная процедура банкротства. Она значительно короче стандартной, ведь ни наблюдение, ни финансовое оздоровление, ни внешнее управление при ней не вводят, так как собственники компании не планируют восстанавливать бизнес.
Упрощенная процедура банкротства
Подать заявление о признании банкротом в этих случаях могут учредители компании, или ее руководство после принятия решения о ликвидации, или ликвидационная комиссия, если невозможность полных выплат по долгам выявлена уже после ее создания. Причем это — не право, а обязанность вышеуказанных лиц. При нарушении порядка они будут отвечать по долгам предприятия собственным имуществом. Еще одна возможность применения упрощенного порядка — подача кредитором заявления при наличии начатой процедуры ликвидации компании-должника.
Банкротство юридических лиц: основания и причины
Считается, что у организации есть признаки банкротства при следующих обстоятельствах:
- суммарный размер задолженности составляет 300 тысяч рублей и выше;
- имеются просрочки по платежам сроком не менее 3 месяцев перед любыми кредиторами;
- есть долги по выплате заработной платы, компенсаций за нанесение вреда третьим лицам. В таком случае срок невыполнения обязательств, которого будет достаточно при банкротстве юридических лиц для прохождения процедуры, определяет суд;
- образовалась просроченная задолженность по исполнительным листам.
Как подавать документы на банкротство юрлиц
Порядок банкротства юридического лица чётко регламентируется законодательством. Чтобы не возникло никаких проблем, нужно соблюдать сроки и придерживаться определённого алгоритма. Обращение в суд происходит в следующем порядке:
- за 15 дней известить о банкротстве вторую сторону дела. То есть если заявление подаёт кредитор, он направляет извещение о процедуре банкротства должнику. Если инициатором выступает само предприятие, оно извещает кредиторов, перед которыми имеет задолженность;
- по истечении указанного времени подать документы в суд. Это можно сделать несколькими способами — при личном посещении канцелярии, через официальный сайт арбитражного суда, по Почте России заказным письмом с описью.
Как увидеть признаки несостоятельности или банкротства юридического лица
Вопросы о деятельности контрагента. Спрашивайте себя о разных сторонах деятельности контрагента. Если ответы имеют негативный окрас, ищите этому причину, выстраивайте причинно-следственные связи. К сожалению, аналитическая деятельность часто носит негативный характер и менеджмент ее плохо воспринимает.
Индикаторы негативных тенденций. Вы должны уметь объяснить руководству свои опасения относительно контрагента. Признаки банкротства юридического лица — это факты, с их помощью мы поясняем коллегам и руководству свое видение ситуации. Нужно выстроить систему работы с ними, искать и анализировать данные. Пример конкретного индикатора для розничной не сетевой торговли:
Компания оптом продает алкоголь в небольшие не сетевые продуктовые магазины. Что для нее может служить индикатором проблем в розничной точке? Один из частых ответов моих слушателей — они (розничная точка) стали меньше брать алкоголя. Хорошо, но нужно еще раньше увидеть проблемы. Например, произошло сокращение ассортимента. Отлично, но еще раньше! Пройдясь по цепочке «еще раньше», мы выявили самый ранний фактор, который можно было наблюдать со стороны — сокращение количества продаваемого молока в торговой точке.
Слабые сигналы о несостоятельности юридического лица, которые мы игнорируем. Небольшие экономические или юридические факты, которые помогают понять, что скоро случится что-то негативное. Это как легкие толчки при землетрясении: они имеют отраслевую специфику, их нужно научиться распознавать и своевременно на них реагировать.
Виды слабых сигналов. Слабые сигналы я разделяю на две группы: доказуемые и недоказуемые.
Работа с арбитражным управляющим
Работа с арбитражным управляющим – это в первую очередь добросовестные действия по передаче ему сведений и документов, необходимых для оценки финансово-хозяйственной деятельности компании, на основании которых он должен сделать вывод: банкрот компания или нет, носит ли банкротство умышленный характер или нет.
Выполнить это необходимо при введении процедуры наблюдения не позднее 15 дней с даты утверждения временного управляющего. К тому же руководитель должника должен ежемесячно информировать временного управляющего об изменениях в составе имущества должника.
Следует помнить, что при введении наблюдения полномочия органов управления юридического лица существенно ограничиваются. Фактически можно платить зарплату работникам, налоги в бюджет и совершать сделки, стоимость которых не более 5% балансовой стоимости активов должника на дату введения наблюдения. Все остальные действия нужно согласовывать с арбитражным управляющим.
При введении процедуры конкурсного производства полномочия всех органов управления прекращаются. Руководителем должника становится арбитражный управляющий, который вносит соответствующие сведения в ЕГРЮЛ, и ему должны быть переданы бухгалтерская и иная документация должника, печати, штампы, материальные и иные ценности.
Во вторую очередь необходимо занимать активную позицию по вопросу взаимодействия с арбитражным управляющим на любой стадии банкротства: согласовывать действия, фиксировать обращения, соблюдать сроки, требовать разъяснений и обжаловать незаконные действия.
Назначение арбитражного управляющего не означает, что должник остается с ним один на один. Деятельность управляющего контролируется:
- саморегулированной организацией, в которой он состоит;
- судом, который назначил его управлять данной процедурой банкротства;
- Росреестром.
Когда начинать и может ли быть поздно для подготовки к банкротству компании
Начинать готовиться к банкротству компании необходимо сразу, не откладывая на потом. Необходимо проводить предбанкротный анализ деятельности компании за прошедший период, снижая риски оспаривания сделок и увеличения размера субсидиарной ответственности.
Нужно проводить предбанкротный комплаенс планируемых сделок и принимаемых решений, учитывая нормы законодательства о банкротстве, тщательно обосновывая деловую цель даже при совершении заведомо убыточных или нетипичных сделок (например, захват рынка, получение прибыли в повышенном размере).
Когда готовиться к банкротству поздно? Когда суд принял решение о банкротстве компании и ввел процедуру наблюдения или, что еще хуже, процедуру конкурсного производства. Но и это не повод опускать руки. Нужно собирать и анализировать доступную информацию в целях подтверждения добросовестности действий руководства и собственников компании, отслеживать действия арбитражного управляющего и кредиторов, не допуская неправомерного увеличения реестра требований кредиторов и завышения расходов на проведение процедуры. В этом случае негативные последствия могут быть минимизированы.
Субсидиарная ответственность менеджеров и собственников при банкротстве организации
Закон о банкротстве устанавливает возможность привлечения к субсидиарной (дополнительной) ответственности менеджеров и собственников компании в случае банкротства этой организации. Такая ответственность применяется не всегда, а только при наступлении определенных обстоятельств (вины менеджеров и собственников). Для этих целей Закон о банкротстве ввел понятие:
Контролирующее должника лицо — лицо, имеющее либо имевшее в течение менее чем три года до принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом право давать обязательные для исполнения должником указания или возможность в силу нахождения с должником в отношениях родства или свойства, должностного положения либо иным образом определять действия должника…
К контролирующим должника лицам могут быть отнесены некоторые менеджеры (руководящий состав) и собственники компании.
Субсидиарная ответственность может распространяться на лиц, которые признаются Контролирующими должника лицами.
Признаки неплатежеспособности юридического лица
Критерии, определяющие неплатежеспособность юридического лица:
- неспособность совершать выплаты по договорам, обязательным платежам;
- недостаточное количество имущества и активных средств.
Следует различать некоторые типы неплатежеспособности:
- временная – позволяет избежать банкротства при разработке соответствующей антикризисной стратегии;
- хроническая – означает значительное превышение доли средств, поглощаемых различными тратами (в том числе и на штрафы за неуплату) по отношению к прибыли;
- абсолютная – финансовое оздоровление невозможно или предполагаемый для него срок превышает лимит, установленный кредиторами.
Как проверить продавца квартиры на банкротство?
Получить сведения об участнике сделки во время покупки/продажи недвижимости можно посредством следующих организаций и сервисов:
- Федеральной службы судебных приставов. На сайте этой службы можно получить информацию о наличии или отсутствии исполнительного производства, возбужденного в отношении продавца квартиры;
- Единого Федерального реестра сведений о банкротстве. На ресурсе ЕФРСБ проверяются сведения о наличии открытых или завершенных дел о несостоятельности продавца.
- Бюро кредитных историй, где можно получить информацию по просроченным платежам;
- Картотеки арбитражных дел, где с помощью фамилии, имени продавца можно проверить его на банкротство.
Согласно ФЗ «О банкротстве» , все расходы на публикацию сведений ложатся на плечи гражданина. Назвать точную сумму, которую предстоит потратить ему на размещение информации, нельзя. Все будет зависеть от того, сколько этапов пройдет гражданин в ходе своего банкротства.
За публикацию сведений в реестре предстоит заплатить 402,5 рублей за каждое сообщение. Указанная сумма может меняться, но она не должна превышать 50% от тарифа, установленного в отношении юрлиц. В среднем должнику предстоит опубликовать 5-6 сообщений, а его расходы на размещение сведений в интернете составляют до 3000 р.
Расходы на публикацию сообщений в газете «Коммерсант» в среднем не превышают 12 тыс.р. Стоимость одного сообщения рассчитывается исходя из тарифа около 211 руб. за кв.см.
В исключительных случаях физлицо могут освободить от оплаты публикаций. Например, если у него недостаточно имущества для покрытия данной статьи затрат. Если процедура банкротства была инициирована кредитором, то оплатить публикации должен именно он. Также решение об ином порядке оплаты может быть вынесено комитетом кредиторов.
Как проверить процедуру банкротства
Случается, что юридическим лицом, индивидуальным предпринимателем или обычным гражданином бывает накоплена значительная сумма долгов, погасить которые возможности нет. Единственный способ цивилизованно решить эту проблему – объявить себя банкротом.
Термин «банкротство» пришел к нам из Италии. В дословном переводе banca rotta означает «сломанная скамья». В Средние века Апеннинский полуостров был торговым центром Европы. Итальянские ростовщики и купцы совершали сделки на специальных скамейках, именуемых банками. Когда делец разорялся, он прилюдно разбивал молотом свою скамью, тем самым сообщая о неспособности оплачивать долги. Такой же смысл вложен в этот термин и сейчас.
Банкротом принято называть гражданина или организацию, признанных судом несостоятельными. Официальная процедура банкротства хоть и неприятна по сути, но позволяет обойтись без коллекторов и сложных взаимоотношений с кредиторами и фактически начать жизнь с чистого листа.
Кредиторы имеют возможность получить определенную компенсацию в часть долга, если это возможно. На стадии конкурсного производства арендодателю принудительно возвращается имущество, полученное должником во временное пользование.
Когда нужно убедиться в партнере
В процессе финансово-хозяйственной деятельности любого предприятия, особенно если компания ищет новых покупателей или клиентов, возникает необходимость убедиться в надежности нового партнера, в том числе проверить процедуру банкротства. Такое стремление вполне объяснимо, ведь всегда лучше заранее подстраховаться, чем потом принудительно взыскивать долги и принимать участие в рассмотрении арбитражных дел.
Но и для обычных граждан вопрос, как проверить процедуру банкротства, часто бывает актуальным. Это полезно узнать, если потенциальный клиент обращается в банк за ипотечным или потребительским кредитом, либо в магазин бытовой техники за рассрочкой. Финансовые компании могут узнать информацию о человеке, обратившемся за ссудой. Работники ломбардов таким образом проверяют клиента, который намеревается заложить ценные вещи с правом срочного выкупа.
Кому полезны сведения ЕФРСБ
Опубликованная информация в ЕФРСБ может пригодиться:
- Банковским сотрудникам, рассматривающим заявления на кредит. Сотрудники финансовых организаций смогут быстро проверить финансовое положение дел будущих заемщиков в ЕФРСБ. Закон обязывает банкротов уведомлять банки о своем состоянии в течение 5 лет после завершения процесса. Пренебрежение этим требованием приравнивается к мошенничеству.
- Кредиторам, которые отслеживают данные о проблемном должнике. Как только объявлено банкротство, у них есть 1 месяц, чтобы предъявить притязания внешнему управляющему.
- Коммерческим организациям, чтобы проверять другие стороны сделки, с которыми ранее не сотрудничали. Реестр банкротов поможет проверить финансовое прошлое компаний и предпринимателей, чтобы решить: стоит ли начинать партнерство.
- Лицам, заинтересованным в покупке имущества банкротов по сниженной цене. В ЕФРСБ вы узнаете актуальную информацию о предстоящих аукционах, где будет продаваться собственность должников.
- Работодателям, которые ищут новых руководителей. По закону, люди, признанными банкротами, или занимающиеся управляющие должности в подобных фирмах, не могут занимать руководящие посты в течение 3 лет.
Скрыть сведения, попавшие в единый реестр банкротов, нельзя. Поэтому любой желающий узнает финансовое состояние своих будущих партнеров, заемщиков и руководителей.
При каких обстоятельствах юрлицо может стать банкротом?
Закон 127-ФЗ «О банкротстве (несостоятельности)» отвечает на этот вопрос однозначно: при накоплении долгов в размере более трехсот тысяч рублей и невозможности заплатить по ним в течение трех последних месяцев юрлицо обязано подавать заявление о своем банкротстве. К этим двум обстоятельствам добавляется еще и задолженность по зарплатам работникам юрлица. Есть и законодательно установленные сроки, в течение которых надо успеть заявить о банкротстве в арбитражный суд по месту регистрации фирмы. Он составляет месяц с момента, когда наступили вышеназванные обстоятельства. Эти обстоятельства, кстати, в законе именуются признаками банкротства юрлица.
Заявить о скором банкротстве можно и до появления таких признаков. Например, когда доходы фирмы не позволяют надеяться на погашение взятых финансовых обязательств и в ближайшем будущем ситуация не изменится. Говоря проще, когда банкротство неизбежно, дальновидный руководитель вправе заранее написать иск о банкротстве в суд. Судье лишь нужно будет убедиться в плачевной ситуации заявителя, поэтому надо будет приложить к заявлению финансовые отчеты и кредитные договора.
Объявить о банкротстве предприятия (впрочем, как и физлица, ИП) имеет право только арбитражный суд. Список российских банкротов юрлиц располагается в общем доступе на сайте ЕФРСБ, а список полных банкротов — физических лиц можно найти там же.
Публикация: оплата за услуги
Публикация любой информации – услуга, оказываемая за дополнительную плату. Значит, на должника возлагают компенсацию всех расходов, понесенных конкурсным управляющим.
Если иные варианты не получается найти, то для оплаты компенсации проводится реализация имущества. Сведения о банкротстве физических лиц требуют тех же правил.
После проведения собрания кредиторов можно указать другие способы для решения проблемы. Если средств, имущества должника не хватает, то кредиторам придется взять на себя часть обязательств.
В газете Коммерсант стоимость объявления о несостоятельности рассчитывается, исходя из нормативов по цене квадратного сантиметра площади. При этом в показатель включают и 18 процентов НДС. Обычно квадратный сантиметр стоит от 118 рублей и больше.
Важно! Если сообщение касается устранения управляющих, либо их дисквалификации, то они оплачивают расходы самостоятельно.
Это подтверждает и федресурс.